Comment la Chine peut causer la mort du dollar et du système financier US (Economic Collapse)

Comment la Chine peut causer la mort du dollar et du système financier US
par Michael Snyder (The Economic Collapse)
(Traduit par SLT)

La mort du dollar est à venir, et ce sera sans doute la Chine qui tirera sur la gâchette. Ce que vous vous apprêtez à lire n'est compris que par une très petite fraction d'Etats-Uniens. À l'heure actuelle, le dollar états-unien est de facto la monnaie de réserve de la planète. La plupart des échanges mondiaux sont réalisés en dollars états-uniens, et presque tout le pétrole est vendu en dollars US. Plus de 60 pour cent de toutes les réserves mondiales de change sont libellées en dollars, et beaucoup plus de dollars US sont effectivement utilisés à l'extérieur des États-Unis qu'à l'intérieur su pays. Comme on le verra, cela a donné aux Etats-Unis des avantages économiques considérables, et la plupart des Etats-Uniens n'ont aucune idée dont leur niveau de vie actuel est lié au fait que le dollar reste la monnaie de réserve mondial. Malheureusement, à cause de l'impression massif de billets par la Réserve fédérale (FED) et l'aggravation de la dette par le gouvernement fédéral, le statut du dollar comme monnaie de réserve mondial est maintenant en grand danger.

Comme je l' ai mentionné plus haut, les nations du monde entier utilisent le dollar US pour commercer les unes avec les autres. Cela a créé une demande énorme pour le dollar et a poussé la valeur du dollar vers le haut. Cela signifie également que les Etats-Uniens peuvent importer des choses dont ils ont besoin à un coût moindre que ce qu'ils auraient pu faire autrement.

Les plus grands pays exportateurs comme l'Arabie saoudite (huile) et la Chine ( bibelots en plastique bon marché dans les magasins Wal -Mart) se retrouvent avec d'énormes piles de dollars US ...

Au lieu de thésauriser tout cet argent, ces pays exportateurs ont tendance à réinvestir une bonne partie de cet argent dans des titres à faible risque qui peuvent être rapidement transformés en dollars si nécessaire. Pendant très longtemps, les obligations du Trésor états-unien ont été considérés comme le moyen idéal pour faire ce type d'investissement. Cela a créé une demande énorme pour la dette du gouvernement US et a contribué à maintenir les taux d'intérêt très bas. Ainsi, chaque année, d'énormes quantités d'argent qui sont envoyées hors du pays finissent par être prêtés au Trésor états-unien à un taux d'intérêt très bas...

Et cela a été une très bonne opportunité pour l'économie US que le gouvernement fédéral ait pu emprunter de l'argent à si bon marché, parce que les taux d'intérêt sur les 10 années du Trésor états-unien affectent des milliers et des milliers d' autres taux d'intérêt tout au long de la chaîne de notre système financier. Ainsi, les taux d'intérêt sur 10 années du Trésor US ont augmenté au cours des derniers mois et il en a été de même pour les taux des prêts immobiliers américains.

L'ensemble de notre mode de vie aux États-Unis dépend de ce jeu perpétuel. Le reste du monde doit utiliser notre monnaie et nous la prêter à nouveau à de très faibles taux d'intérêt. A ce stade, nous nous sommes mis dans une impasse en accumulant une dette aussi importante. Nous ne pouvons tout simplement pas nous permettre d'avoir des taux d'intérêts qui augmentent de façon significative.

Par exemple, si le taux d'intérêt moyen sur la dette du gouvernement US augmentait à seulement 6 pour cent (et il a été beaucoup plus élevé que cela à plusieurs reprises dans le passé), nous paierions plus d'un billion de dollars par année uniquement en intérêts sur la dette nationale.

Mais ce ne serait pas seulement le gouvernement fédéral qui en pâtirait. Des taux d'intérêts plus élevés auraient un effet désastreux pour le marché de l'immobilier .

Il y a un an, le taux sur les prêts hypothécaires à 30 ans était aux alentours de 3,31%. Le paiement mensuel sur 30 ans, d'un prêt hypothécaire de 300.000 $ à ce taux est 1315,52 $.

Si le taux sur 30 ans s'élève à 8%, le paiement mensuel sur 30ans, d'une hypothèque de 300.000 $ serait porté à 2201,29 $ .

Est-ce que des taux d'intérêt à 8% vous semble impossible ?

Cela ne devrait pas. Des taux d'intérêts à 8 % ont été considérés comme normaux en l'an 2000 .

Est-ce que vous commencez à comprendre ?

Nous avons besoin d'autres pays qui utilisent nos dollars et achètent notre dette afin que nous puissions avoir de faibles taux d'intérêt et que nous puissions nous permettre d'acheter des tas de trucs pas cher de leur part.

Malheureusement, le comportement vraiment bizarre de la Réserve fédérale et du gouvernement US au cours des dernières années a entraîné une perte de confiance du reste du monde dans notre monnaie. En particulier, la Chine qui est à la tête de l'appel à un monde "désaméricanisé". Ce qui suit provient d'un récent article publié sur le site de France 24 ...

Pendant des décennies, les Etats-Unis ont bénéficié à hauteur de milliers de milliards de dollars, en valeur de crédit gratuit grâce au rôle du billet vert comme unité de réserve mondiale.

Mais comme l'économie mondiale est terrorisé devant la perspective d'un défaut de paiement états-unien, évité de justesse le mois dernier car Washington a conclu un accord pour augmenter le plafond de sa dette, l'agence de presse chinoise officielle Xinhua a appelé à un monde "désaméricanisé" .

La Chine a également demandé la création d'une "nouvelle monnaie de réserve internationale ... pour remplacer la domination du dollar US".

Alors, pourquoi le reste de la planète devrait écouter la Chine?

Eh bien, la Chine a une part désormais plus importante dans le commerce mondial que n'importe qui d'autre, y compris les Etats-Unis .

La Chine est désormais le premier importateur de pétrole au monde.

À ce stade, la Chine importe encore plus de pétrole de l'Arabie saoudite que les États- Unis.

La Chine a maintenant une puissance économique énorme dans le monde, et les Chinois veulent que le reste de la planète commence à utiliser moins de dollars US et plus de leur propre monnaie. Ce qui suit provient d'un récent article paru dans le Vancouver Sun...

Trois ans après que la Chine ait permis au yuan d'être la monnaie de transaction sur le marché offshore de Hong Kong, les banques et les investisseurs du monde entier se positionnent pour investir dans ce que la Nomura Holdings Inc. appelle la plus grande révolution, depuis la création de l'euro en 1999, dans un marché de 5.300 milliards de $ de devises.

Et au cours des dernières années, nous avons vu une intensification spectaculaire de l'utilisation globale du yuan ...

L'utilisation internationale du yuan augmente à mesure que la deuxième économie du monde ouvre ses marchés en capitaux. Au cours des neuf premiers mois de cette année, environ 17 % du commerce mondial de la Chine a été réglée dans cette monnaie, par rapport à moins de 1% en 2009, selon la Deutsche Bank AG.

Bien sûr, le dollar US est toujours roi pour l'instant, mais grâce à toute une série de récents accords monétaires internationaux ce statut est fragilisé. Par exemple , la Chine a récemment signé un accord monétaire majeur avec la Banque centrale européenne ...

Cet accord permettra davantage d'échanges et d'investissements en euros et en yuan entre ces régions, sans avoir à les convertir dans une autre monnaie comme le dollar états-unien, a déclaré Kathleen Brooks, directeur de recherche au FOREX.com .

"C'est une façon de promouvoir le commerce européen et chinois, sans le faire avec le dollar américain ", a déclaré Brooks. " C'est un peu comme court-circuiter les intermédiaires, tout d'un coup il n'y a plus les risques potentiels liés au dollar US."

Et comme je l'ai écrit auparavant, nous avons vu un tas d'autres accords similaires signés sur toute la planète au cours des dernières années ...

1 . La Chine et l'Allemagne (voir ici)

2 . La Chine et la Russie (voir ici)

3 . Chine et au Brésil (voir ici)

4 . La Chine et l'Australie ( voir ici)

5 . La Chine et le Japon (voir ici)

6 . L'Inde et le Japon (voir ici)

7 . Iran et la Russie (voir ici)

8 . La Chine et le Chili (voir ici)

9 . La Chine et les Émirats arabes unis (voir ici)

10 . Chine, Brésil, Russie, Inde et Afrique du Sud (voir ici)

Mais avez-vous entendu parler de tout cela dans les medias mainstream ?

Bien sûr que non.
Ils préfèrent se concentrer sur le dernier scandale people du moment.
À l'heure actuelle, la tendance mondiale au détriment du dollar US est lente mais constante.
À un certain moment, un événement déclencheur pourrait activer ce phénomène.
Lorsque cela se produira, la demande pour le dollar et la dette US dégringoleront et les taux d'intérêt monteront en flèche.
Et si les taux d'intérêt montent en flèche cela plongera l'ensemble du système financier états-unien dans le chaos. À l'heure actuelle, il y a environ 441 trillions de dollars de produits dérivés de taux d'intérêt à perdre. C'est une bombe financière à retardement tel que l'on en a jamais vu auparavant.

Il y a quatre banques aux Etats-Unis "too big to fail " qui ont chacune plus de 40 billions de dollars d'exposition totale aux produits dérivés. La plus grande partie de ces dérivés est constituée de dérivés de taux d'intérêt. Au cas où vous poseriez la question, ces quatre banques sont JP. Morgan Chase, Citibank, Bank of America et Goldman Sachs.

Une énorme hausse des taux d'intérêt serait complètement dévastateur pour ces banques et provoquerait une crise financière qui ferait passer la crise de 2008 à un vulgaire pique-nique du dimanche.

À l'heure actuelle, les leaders dans le commerce mondial semblent se contenter d'utiliser des dollars US pour la plupart de leurs transactions internationales. La Chine semble aussi se contenter de détenir plus d'un billion de dollars de la dette du gouvernement états-unien.

En cas de changement soudain, les conséquences pour l'économie états-unienne serait absolument catastrophique et chaque citoyen états-unien en sentirait les effets désastreux.

Le niveau de vie dont chacun d'entre nous profitent aujourd'hui dépend largement de la Chine. Ils peuvent siffler la fin de la partie à tout moment et ils le savent.

Copyright © 2013 The Economic Collapse


Traduction : Sam La Touch